投資を始めたくても何から始めればいいかわからない、という方も多いはずです。
今回は初心者の方でも始めやすい、【インデックス投資】を高校生にもわかるように解説していきます。
インデックス投資の基礎
インデックスとは株式市場や経済の”平均点”を表す数字のことです。
例えば、
・日経平均株価（日本）：日本の代表的な225社の株価平均（トヨタ、ソニー、任天堂など）
・S&P500（アメリカ）：アメリカの大きな会社500社の株価平均（Apple、Microsoft、Amazonなど）
上記のインデックスをもとに、株式市場全体の動きをざっくり表しています。
インデックス投資とは、上記のインデックスと同じ動きをするような金融商品を買う方法です。
S&P500に連動するような投資信託を買うと、アメリカの代表的な500社に分散投資している状態になります。
アクティブ投資との違い
プロに運用を任せる投資信託には、インデックス投資とアクティブ投資の二種類があります。
その二つを比較して解説していきます。
引用：https://www.rakuten-sec.co.jp/web/special/daiwa_am/
投資の目的
インデックス投資は、市場全体の平均と同じ成績を目指す
アクティブ投資は、市場の平均以上の成績を目指す
投資のやり方
インデックス投資は、インデックス（平均点）にあわせて自動的に投資する
アクティブ投資ではプロや自分で「この会社伸びそう」と選んで個別に投資する
費用
インデックス投資は運用方法がシンプルなので手数料が安い
アクティブ投資は調査や手間がかかるので手数料が高い
成績
インデックス投資は市場全体と同じになる。大きく勝つことはないけど、大きく負けにくい ローリスクローリターン
アクティブ投資は平均以上に勝つこともあるが、逆に平均より成績が悪くなることもある ハイリスクハイリターン
人気の理由・体験談
インデックス投資が人気の理由は、
- 難しい知識がいらず初心者の方でも始めやすい
- アクティブ投資に比べて手数料が安い
- たくさんの会社に少しずつ投資ができるのでリスクが分散される どこか1社が大きく下がっても全体への影響は小さい
- 市場全体は長い目で見ると成長してきた、という実績があるので長期投資に向いている
- 長い目で見るとアクティブ投資よりインデックス投資の方が成績がいい だから平均点で十分という考えが広まっている
- 本来大きく分散投資をするためには莫大な資金が必要だが、100円程度からでも始められる
- 定期的にリバランスを行ってくれるため、自分で投資先を選ぶ必要がない
などです。特に初心者の方に人気の投資方法となっています。
SBI証券の投資信託ランキングを見ても、上位はほぼインデックスになっています。
私もS&P500、国内株式TOPIXはインデックス投資をしています。大幅には増えませんが少しずつ確実に増えています。
長い目で投資を考えていた私にはS&P500、オールカントリーの基準価格推移を見ても、どちらとも右肩上がりで確実に上がっているので、インデックス投資が合っていました。
目的によってインデックス投資か、アクティブ投資のどちらかを選ぶのも一つの手ですが、まず初心者の方はインデックス投資をおすすめします。
長い目で投資を考えている方、特に若い方たちはインデックス投資でアクティブ投資よりもいい成績を狙っていきましょう。